Geldwäscheprävention und Verifizierung

Wir führen jeden Spielerkonto auf Basis unserer Lizenz der Anjouan Gaming Authority. Dazu gehören gesetzliche Pflichten zur Geldwäscheprävention und zur Identitätsprüfung, die wir auf dieser Seite transparent erklären.

Geldwäscheprävention bei Betrepublic Casino

Unser gesetzlicher Auftrag

Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung sind strafbare Handlungen, und unser Lizenzgeber verpflichtet uns, beide aktiv zu verhindern. Wir betreiben deshalb ein Risikomanagementsystem, das jeden Spieler und jede Transaktion nach festgelegten Kriterien bewertet. Dazu zählen Kundenidentifikation, laufende Transaktionskontrolle, Verdachtsmeldung und interne Schulungen aller Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter.

Wir halten uns an die Vorgaben der Anjouan Gaming Authority sowie an die internationalen Empfehlungen der FATF (Financial Action Task Force). Wer bei uns spielt, darf sicher sein, dass sein Konto nicht als Kanal für illegale Gelder missbraucht wird. Das schützt Sie ebenso wie uns.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Die Identitätsprüfung (KYC) erfolgt bei uns gestuft. Bereits bei der Registrierung gleichen wir Ihre Angaben wie Name, Geburtsdatum und Adresse mit öffentlichen Datenquellen und unseren internen Risikoindikatoren ab. Eine vollständige Dokumentenprüfung verlangen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung, zusätzlich bei bestimmten Schwellenwerten und bei jedem Risikoalarm im Monitoring.

Für die Prüfung benötigen wir drei Dokumentengruppen: einen amtlichen Lichtbildausweis (Reisepass, Personalausweis oder Führerschein), einen Adressnachweis (etwa eine Stromrechnung oder einen Meldezettel, nicht älter als drei Monate) und den Nachweis, dass die verwendete Zahlungsmethode auf Ihren Namen läuft.

• Registrierung: automatischer Datenabgleich und Altersprüfung (18+)
• Erste Auszahlung: vollständige Dokumentenverifizierung zwingend
• Schwellenwerte: bei auffällig hohen Einzahlungssummen oder untypischem Spielverhalten
• Zusätzliche Prüfung: bei Verwendung neuer Zahlungsmethoden oder Adressänderung

So läuft die Verifizierung ab

Vier Schritte bis zur Freigabe

Die Prüfung führen Sie bequem über Ihr Konto durch. Laden Sie Fotos oder Scans Ihrer Dokumente direkt im dafür vorgesehenen Bereich hoch. Kritische Stellen wie Ausweisnummer oder Unterschrift dürfen geschwärzt werden, solange Name, Geburtsdatum, Gültigkeit und Foto sichtbar bleiben.

Unsere Compliance-Abteilung bearbeitet vollständige Einsendungen innerhalb von 24 bis 48 Stunden. Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail und sehen den Status jederzeit im Konto. Übertragen werden alle Dokumente verschlüsselt und ausschließlich an befugte Prüfmitarbeiter weitergegeben; Fremde erhalten zu keinem Zeitpunkt Zugriff.

• Schritt 1: Identitätsdokument hochladen (beide Seiten bei Ausweis)
• Schritt 2: Adressnachweis einreichen (Versorgerrechnung oder Meldebescheinigung)
• Schritt 3: Zahlungsmethode bestätigen (Foto der Karte mit verdeckten Mittenziffern oder Screenshot des E-Wallet-Kontos)
• Schritt 4: Prüfung durch unsere Compliance-Abteilung innerhalb von 24 bis 48 Stunden

Nachweis der Herkunft Ihrer Gelder

Wann wir nachfragen

Bei auffälligen Mustern fragen wir nach, woher die eingesetzten Gelder stammen. Auslöser sind beispielsweise außergewöhnlich hohe Einzahlungen im Verhältnis zu Ihrem bisherigen Spielverhalten, wiederholte Ein- und Auszahlungen ohne nennenswertes Spiel oder viele Zahlungen über verschiedene Methoden.

Als Nachweis akzeptieren wir Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Bankauszüge, Verkaufsdokumente oder Erbnachweise. Die Belege prüfen wir vertraulich, und sie dienen ausschließlich der gesetzlichen Risikobewertung. In der Regel genügt ein einzelnes Dokument, das Ihre Einkommenssituation plausibel macht.

Unsere Kontrolle Ihrer Transaktionen

Regeln für Ein- und Auszahlungen

Jede Einzahlung und Auszahlung durchläuft unser Monitoring. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich über dieselbe Methode wie die Einzahlung (Same-Methode-Regel), damit Gelder den Weg zurück zu ihrer Quelle nehmen. Beträge über einer eingezahlten Summe zahlen wir auf eine von Ihnen verifizierte Bankverbindung oder Wallet aus.

Für alle Transaktionen gelten feste Limits: Mindestens 20 Euro pro Ein- und Auszahlung, maximal 5.000 Euro Auszahlung pro Tag. E-Wallets und Kryptowährungen bearbeiten wir in 0 bis 24 Stunden, Karten und Banküberweisungen in 1 bis 3 Werktagen. Gebühren erheben wir für keine dieser Methoden.

Folgen fehlender Dokumente

Reichen Sie angeforderte Dokumente nicht innerhalb von 14 Tagen ein, setzen wir Auszahlungen aus und sperren die betroffenen Funktionen Ihres Kontos, bis die Prüfung abgeschlossen ist. Guthaben bleibt dabei unangetastet; Sie verlieren nichts, solange Sie bei der Nachreichung kooperieren.

Stellen wir bei der Prüfung falsche Angaben, gefälschte Dokumente oder Identitätsmissbrauch fest, schließen wir das Konto fristlos und führen die gesetzlich vorgesehenen Meldungen durch. Auszahlungsanträge unabhängiger Dritter, die sich als Kontoinhaber ausgeben, werden abgelehnt und gemeldet. Bei begründetem Verdacht auf Geldwäsche sind wir zur Anzeige bei den zuständigen Behörden verpflichtet, ohne Sie vorher darüber zu informieren.

Wie lange wir Dokumente aufbewahren

Speicherfristen und Ihr Schutz

Verifizierungsunterlagen bewahren wir entsprechend den Vorgaben unserer Lizenz mindestens fünf Jahre nach Beendigung der Geschäftsbeziehung auf. Die Frist dient dem Nachweis gegenüber der Aufsichtsbehörde, dass wir unsere Sorgfaltspflichten erfüllt haben.

Alle Daten liegen auf verschlüsselten Servern in der Europäischen Union und sind ausschließlich für Compliance- und Prüfungszwecke zugänglich. Eine Weitergabe an Dritte erfolgt nur, soweit Gesetze oder behördliche Anordnungen dies verlangen. Nach Ablauf der Frist löschen wir die Dokumente unwiderruflich.

Häufige Fragen

Muss ich mich schon bei der Registrierung vollständig verifizieren?

Nein, bei der Registrierung genügt ein automatischer Datenabgleich und die Bestätigung, dass Sie mindestens 18 Jahre alt sind. Die vollständige Dokumentenprüfung verlangen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung.

Wie lange dauert die Prüfung meiner Dokumente?

Vollständige Einsendungen bearbeiten wir innerhalb von 24 bis 48 Stunden. Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail und sehen den Status jederzeit in Ihrem Konto.

Welche Kartennummern muss ich bei der Zahlungsmethode sichtbar lassen?

Auf dem Kartenfoto müssen die ersten sechs und die letzten vier Ziffern, Ihr Name und das Ablaufdatum sichtbar sein. Die Mittenziffern und der Sicherheitscode auf der Rückseite schwärzen Sie bitte.

Warum zahlt Betrepublic Casino nicht auf eine andere Methode aus?

Aufgrund der Same-Methode-Regel unserer Lizenz nehmen Auszahlungen den Weg der Einzahlung. Nur so stellen wir sicher, dass Gelder zur Person zurückfließen, die sie eingezahlt hat.

Was passiert, wenn ich den Herkunftsnachweis nicht einreiche?

Ohne Nachweis bleiben Auszahlungen gesprrt und das Konto eingeschränkt. Ihr Guthaben bleibt erhalten, die Funktionen werden erst wieder freigegeben, sobald wir die Prüfung abschließen können.